18일 한화증권에서 나온 리포트다. 제목은 '올해도 AI 성과 기대할게요'다. 투자의견은 매수(유지), 목표가는 6만 3,000원(유지)다. 주식용어는 '주식보고'에서 (stockbogo.site) 먼저, 2023년 4분기 실적 예상치를 정리해보자. - 매출액 4조 4,440억원(YoY 1%) - 영업이익 2,900억원(YoY -6.9%) - 영업이익률 6% 리포트를 작성한 유영솔 연구원은 "4분기 실적은 컨센서스에 부합할 것으로 예상한다"며, "2022년 4분기 신사업 투자 및 기타사업 경비 지출에 따른 기저효과가 영향을 미쳤지만, 연간으로 봐도 2023년 연결 영업이익은 1.75조원으로 전년 동기 대비 8.3% 증가했을 것으로 추정한다"고 밝혔다. 유 연구원은 "마케팅비/인건비 등 주요 비용의 안정화..
22일 키움증권에서 발행한 기업은행 리포트다. 제목은 '높은 배당수익률과 배당안전성'이다. 투자의견은 BUY(재실시), 목표가 1만3500원을 제시했다. 기업은행의 1분기 연결순이익 7200억원을 올렸다. 이는 전년 동기 대비 12.6% 증가한 이익이다. 김은갑 연구원은 "2022년 3분기 7000억원대의 순이익을 기록한 이후 3개 분기 연속으로 7000억원 이상의 연결순이익을 기록했다"며, "예년대비 확실히 증가한 이익 규모다"고 설명했다. 또, "2022년 실적이 워낙 좋았기 때문에 올해 이익증가율이 높진 않겠지만, 증가할 전망이다"며, "1분기 상당한 규모의 추가 충당금을 적립했지만 비이자이익 개선과 비은행 실적개선으로 비용증가를 만회했다"고 설명했다. 김 연구원은 "분기나 중간배당은 법령 변경이 ..
14일 한국투자증권에서 작성한 삼성카드 리포트다. 제목은 '1Q23 Preview: 어려운 고비를 넘기는 중'이다. 투자의견은 '중립(유지)'으로, 목표가를 제시하지 않았다. 백두산 연구원은 삼성카드가 올해 1분기 지배순이익 1557억원을 벌 것으로 예상했다. 이는 컨센대비 5% 하회한 실적이다. 백 연구원은 "1분기 이자비용은 1338억원으로 전분기대비 8% 늘어난다"며, "총차입금리가 2.7%로 동기간 9bp 상승한 것으로 추정되기 떄문이다"고 설명했다. 또, "2026년까지 3% 중후반대 수준으로 점진적으로 조달비용률이 올라갈 전망이다"며, "다만, 작년 5.9%에 달했던 여전채 5년 금리가 최근 들어 4.1%까지 하락하면서 추후 조달비용률 상승 추세가 둔화될 점은 긍정적이다"고 전했다. 1분기 개..
1일 삼성증권에서 나온 맥쿼리인프라 리포트다. 제목은 '4Q review: 금리 안정으로 대표 인컴형 자산의 매력 회복'이다. 투자의견은 'BUY', 목표주가는 1만5300원을 제시했다. 리포트에 따르면 맥쿼리인프라의 4분기 운용수익과 순이익은 전년 대비 8% 증가해, 삼성증권 리서치 센터의 추정치를 상회했다고 한다. 이러한 호실적은 작년 1분기 인수한 인천김포곡속도로에서 이자수익이 증가한 영향이라고 설명했다. 이경자 연구원은 맥쿼리의 포트폴리오 자산별 특징을 다음과 같이 정리했다. 1) 도로: 일평균 통행량은 전년 대비 6%, 통행료 수입은 8% 증가했다. 팬데믹으로 실적이 저조했던 인천국제공항 고속도로와 인천대교의 통행 수입이 각각 40%, 34% 증가해 강한 턴어라운드를 보였다. 2) 비엔씨티(부산..
※ 미국주식에 투자하는 대표적인 이유가 바로 '배당주'다. 미국은 '분기 배당'을 실시하는 기업이 많다. 또한, '월 배당'을 안정적으로 주는 기업도 많아 배당주 투자자들의 '성지'와 같은 곳이다. 다만, 미국 배당주 투자라고 해서 '배당주 투자에 필요한 원칙'이 다르진 않다. 배당주 투자를 위해 우리가 알아야할 것은 무엇인가? 배당주 체크리스트 배당주 투자를 위해 점검해야 할 리스트를 보자. 아래 리스트는 도서 '뉴욕주민의 진짜 미국식 주식투자(뉴욕주민 지음)'을 참고했다. 기업실적(Earnings and Cash Flow) 기업의 이익(EPS)과 현금흐름(AFFO, FCF)이 배당과 함께 성장하고 있는가? 배당성향 변화 추이 배당성향을 올려서 배당금이 커진 것은 경영진과 이사회과 기업의 미래이익이 상..
기업은행은 코스피에 속한 종목이다. 업종은 은행이다. 최대주주는 기획재정부 외 2인이며, 지분율은 66.3%다. 주요 제품은 이자수익(49.68%), 유가증권평가및처분이익(40.42%), 수수료수익(5.58%), 기타영업수익(2.74%)다. 최근 5년 매출 흐름을 보면, 2020년 최고 매출을 달성한 후 조정을 받았다. 다행히 2021년 조정을 받은 후 올해 1분기 반등에 성공했다. 영업이익과 순이익은 매출액과 다른 움직임을 보였다. 영업이익과 순이익은 작년과 올해 최대치를 기록했다. 영업이익률과 순이익률은 각각 18%, 14%대를 보이고 있다. 과거 대시 가장 높은 수준이다. 다만, 현재의 수익성이 '최고점'인 지 고민해볼 필요가 있다. 일단 분위기는 좋다. 전세계가 기준 금리를 올리고 있으며, 우리나..